Hiện
nay, trên địa bàn một số tỉnh, thành phố xuất hiện chiêu trò, thủ đoạn lừa đảo
mới, trong đó có tình trạng lôi kéo, dụ dỗ học sinh, sinh viên đã được cấp căn
cước công dân mở tài khoản thanh toán và trả công cho người mở. Các tài khoản
này thường được lợi dụng vào các mục đích vi phạm pháp luật như rửa tiền, trốn
thuế, lừa đảo chiếm đoạt tài sản, tài trợ khủng bố...
Theo
đó, đối tượng cung cấp cho học sinh, sinh viên điện thoại có sẵn sim để đăng ký
mở tài khoản thanh toán và dịch vụ Internet Banking, SMS Banking. Sau đó, yêu cầu
học sinh, sinh viên trả lại điện thoại, cung cấp thông tin tên, mật khẩu đăng
nhập, mật khẩu xác thực (OTP)... Các đối tượng này cũng thu thập dữ liệu sinh
trắc học khuôn mặt (Face ID) của học sinh, sinh viên để phục vụ xác minh danh
tính của khách hàng khi có yêu cầu.
Tại Quảng
Trị, ngày 30/8/2024, UBND tỉnh đã ban hành văn bản chỉ đạo các cấp, các ngành,
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh Quảng Trị chủ động ngăn chặn hoạt động
mua, bán tài khoản thanh toán của học sinh, sinh viên trên địa bàn tỉnh.
Cụ thể,
yêu cầu Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Quảng Trị chỉ đạo các tổ chức tín dụng rà
soát, đối chiếu toàn bộ thông tin mở tài khoản cho học sinh, sinh viên trên địa
bàn như số điện thoại, căn cước công dân, dữ liệu sinh trắc học... để có giải
pháp đóng các tài khoản không chính chủ, các tài khoản mở không đúng quy định.
Đồng
thời tăng cường truyền thông, phối hợp với các trường học, tổ chức, đoàn thể để
triển khai, quán triệt thông tin về các thủ đoạn của các đối tượng phạm tội về
mở và sử dụng tài khoản trái phép; nâng cao nhận thức cho học sinh, sinh viên về
mở và sử dụng tài khoản thanh toán, các quy định pháp luật hiện hành về các
hành vi bị cấm và xử phạt vi phạm hành chính trong mở, sử dụng tài khoản thanh
toán.
Khuyến
cáo học sinh, sinh viên các biện pháp bảo mật dữ liệu cá nhân, thông tin tài
khoản thẻ ngân hàng tránh rủi ro, lộ lọt thông tin cá nhân, thông tin thẻ sử dụng
cho các mục đích bất hợp pháp.
Bích
Liên